높은 배당수익을 제공하는 고배당 ETF JEPQ를 알고 계시나요? JP모건의 JEPI 성공 이후 출시된 이 상품은 매월 8-12% 연 수익률을 목표로, 달러 배당을 지급하는 매력적인 ETF입니다. 이번 글에서는 JEPQ의 기본 개요, 최근 주가 상승률, 투자 시 배당수익률, 그리고 JEPI와의 비교를 통해 이 ETF의 매력을 확인해 보겠습니다.
JEPQ ETF 개요
JEPQ ETF는 JP모건에서 2022년 5월에 출시한 월 고배당 ETF로, JEPI와 마찬가지로 커버드 콜 전략을 활용합니다. 특히 나스닥 100 지수를 바탕으로 하여 주가 변동성이 큰 나스닥을 추종하고 있어, 높은 배당수익률을 기대할 수 있어요. 개인적으로는 배당 수익률과 상승 가능성을 동시에 제공하는 JEPQ가 JEPI보다 매력적이라고 생각합니다.
운용보수는 0.35%로 제피와 동일하며, 이는 커버드 콜 ETF 중 낮은 수수료에 해당됩니다. 배당금은 보통 매월 초인 4일~6일 사이에 계좌에 입금이 됩니다. 자산총액은 24.4조로 충분히 높은 수준을 보여줍니다. 저 또한 JEPQ에 투자하면서 든든한 배당금을 받고 있습니다.
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커버드 콜 쉽게 알아보기👆JEPQ ETF의 배당 수익률
JEPQ, 즉 ‘JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF’는 최근 1년간 평균 약 9.26%의 배당률을 기록하며, 이는 커버드 콜 ETF 중에서도 상당히 높은 수준입니다. 출시 후 평균 배당률은 약 10% 정도라고 생각하시면 좋습니다.
배당률 범위는 8.76%에서 최대 12.6%까지 변동하며, 횡보장에서는 약 10%, 하락장에서는 12% 이상의 배당률을 기대할 수 있어요. JEPQ는 현재 99개의 주요 종목으로 구성되어 있으며, 안정적인 자산 분포를 가지고 있습니다.
JEPQ ETF 1억 투자 시 배당금
만약 JEPQ에 1억 원을 투자한다고 가정해 보겠습니다. 평균 10%의 배당수익률을 기준으로 매달 약 70만 원을 배당으로 받을 수 있으며, 이는 배당소득세 15%를 제하고 산정된 금액입니다. JEPQ를 통해 매월 정기적인 수익을 얻을 수 있으며, 이는 부가적인 소득 창출에 큰 도움이 됩니다.
JEPQ vs JEPI 비교
JEPI는 최근 1년간 7.05%의 배당률을 보였지만, JEPQ는 같은 기간 동안 약 9.26%를 기록하여 상대적으로 높은 배당률을 보였습니다. 주가 상승률 역시 JEPQ가 유리하여, JEPI 대비 더 높은 배당과 상승 가능성을 동시에 갖추고 있어요. 반면, 하락장에서는 JEPI가 더 안정적이며, 주가 변동성을 최소화하려는 투자자에게 적합합니다.
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JEPI ETF 쉽게 알아보기👆JEPQ 주요 종목 및 섹터 비중
JEPQ는 나스닥 100 지수를 기반으로, 대부분 기술주로 구성되어 있습니다. 상위 10대 종목에는 엔비디아, 애플, 마이크로소프트, 메타, 아마존 등 주요 글로벌 기업이 포함되어 있어 성장 가능성이 높습니다.
섹터 비중을 살펴보겠습니다. JEPQ는 특히 기술주 비율이 50% 이상으로 가장 큰 비중을 차지하며, 커뮤니케이션, 소비재, 헬스케어 섹터가 뒤를 잇습니다.
JEPQ의 주가 상승률 비교
최근 1년간 S&P 500을 추종하는 SPY는 38.68% 상승했으며, 나스닥 100을 추종하는 QQQ는 41.38% 상승했습니다. 반면, 커버드 콜 전략을 활용한 JEPQ는 20.64% 상승했지만, 높은 배당금도 함께 제공하므로 안정성과 수익성을 모두 제공합니다. 이를 통해 안정적인 월 배당금을 받고자 하는 투자자들에게 이상적인 상품임을 확인할 수 있습니다.
그렇다면 JEPI와 주가상승률을 비교해보면 어떨까요? JEPI는 최근 1년 동안 13.14%의 상승률을 기록하였습니다. JEPQ가 상승률 면이나 배당수익률 면에서 JEPI를 압도한 모습을 보여주고 있습니다. 반면, JEPI가 주가 움직임은 보다 하락폭이 적어 안정적인 모습을 보였습니다.
JEPQ의 장단점
장점
- 높은 배당률: 출시 이후 평균 약 10%의 배당률을 제공하며, 1억 투자 시 매월 70만 원의 추가 수익을 기대할 수 있습니다.
- 기술주 성장성: 엔비디아, 애플, 아마존 등 글로벌 기업에 주로 투자하여 장기적인 성장 가능성을 가지고 있습니다.
- 리스크 관리: 커버드 콜 전략을 통해 하락 리스크를 어느 정도 상쇄할 수 있으며, 하락장에서도 안정적인 배당을 유지합니다.
- JP모건의 신뢰도: JP모건이 출시한 상품으로, 오랜 역사와 신뢰도를 바탕으로 안정성을 제공합니다.
단점
- 성장주 의존성: 나스닥 100 지수를 기반으로 하여, 성장주가 부진한 시기에는 ETF 성과가 저조할 수 있습니다.
- 주가 상승 제한: 콜 옵션 매도 전략으로 인해 주가 상승의 잠재력을 온전히 누릴 수는 없습니다.
- 단기 변동성: 옵션 전략에도 불구하고 주가 변동이 있을 수 있으며, 이는 모든 주식형 ETF의 공통적인 리스크입니다.
투자 전략
JEPQ는 안정적인 월 배당을 목표로 하는 투자자들에게 적합합니다. 만약 1억을 투자하면 월 약 70만 원, 2억 투자 시 약 140만 원의 배당 수익이 발생합니다. 이렇게 발생한 수익을 SPY나 QQQ ETF에 재투자하는 전략을 추천드리며, 이를 통해 패시브 인컴뿐 아니라 지수 상승에 따른 추가 수익도 기대할 수 있습니다. QQQ의 2배 레버리지인 QLD도 장기적으로 함께 모아가기 아주 좋은 상품입니다.
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SPY ETF 쉽게 알아보기👆▼ 함께 투자하기 좋은 QQQ ETF를 쉽게 알아보세요 ▼
QQQ ETF 쉽게 알아보기👆마무리
JEPQ는 나스닥 지수의 상승과 배당 수익을 동시에 노릴 수 있는 ETF로, 패시브 인컴 전략의 든든한 자산이 될 수 있습니다. 장기적인 관점에서 신중히 투자하여 목표한 수익을 꾸준히 쌓아가시기를 바랍니다.
SPY vs QQQ 비교해보기👆