나스닥 QLD는 장기 투자자들에게 꾸준히 사랑받는 상품이에요. 이 ETF는 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ의 2배 레버리지 ETF로, QQQ가 1% 상승할 때 QLD는 2% 상승하도록 설계된 높은 변동성의 상품입니다. 그래서 장기 보유 시에는 높은 수익률을 기대할 수 있죠. 오늘은 QLD를 장기 투자해야 하는 이유와 함께 수익률 비교, 장점 및 단점에 대해 살펴보겠습니다.
QLD ETF란 무엇인가?
QLD ETF는 ProShares 사가 발행한 나스닥 100 지수의 2배 레버리지 ETF입니다. 공식 명칭은 ProShares Ultra QQQ이며, 티커는 QLD입니다. 이 ETF는 나스닥 100 지수의 2배 수익률을 목표로 하는데, 예를 들어 나스닥 100 지수가 1% 오르면 QLD는 2% 상승하는 구조로 설계되어 있습니다.
QLD는 장내 거래되는 파생상품과 다양한 금융공학 기법을 활용해 QQQ의 수익률을 2배로 추적합니다. 완전히 일치하지는 않지만 최대한 QQQ와 비슷하게 움직이며, 이런 레버리지 성격 때문에 가격 변동성도 상당히 큰 편입니다. 따라서 주식 시장이 크게 하락할 때 매수해 장기 보유하는 전략이 유리할 수 있습니다.
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QQQ ETF 쉽게 알아보기👆QLD ETF의 주요 특징
QLD는 2006년 6월 출시된 ETF로, 긴 역사를 자랑해요. 운용 보수는 0.95%로 높은 편인데, 이는 3배 레버리지 ETF인 TQQQ와 동일한 수수료입니다. 반면에 QQQ의 수수료가 0.20%임을 고려할 때 QLD는 파생상품 ETF이기 때문에 다소 높은 수수료를 지불해야 합니다. 이 높은 운용 보수는 장기 투자 시 수익률을 갉아먹는 요소가 될 수 있습니다.
이 ETF는 주식과 파생상품을 포함해 총 113가지 종목에 투자하며, 기타로 10가지 종목도 추가 보유하고 있습니다. 연평균 배당률은 0.30%로 다소 낮아, 배당을 주목적으로 하기엔 적합하지 않은 편입니다. 배당 지급은 매년 3월, 6월, 9월, 12월에 이루어집니다.
QLD ETF의 레버리지 특성
레버리지 ETF의 특성상, 주가가 횡보할 때는 수익률이 하락할 가능성이 큽니다. 이는 QLD가 2배 수익률을 추종하다 보니 수익이 나는 기간과 손실이 나는 기간이 반복되면 원금을 회복하기 어려워질 수 있기 때문입니다. 따라서 주가가 지속적으로 상승하지 않고 횡보할 경우, 원금보다 손실을 볼 위험도 있습니다.
그럼에도 불구하고 미국 나스닥 지수는 역사적으로 높은 수익률을 안겨온 사례가 많습니다. QLD 역시 장기적으로 볼 때 QQQ보다 높은 수익률을 제공해왔죠. 매우 높은 변동성을 견딜 수 있다면 QLD는 장기 투자에 적합한 ETF로 평가받을 수 있습니다. 저도 주식 시장이 큰 폭으로 하락했을 때, 특히 폭락장에서는 QLD를 매수해 장기 보유하는 전략을 추천드립니다. 이렇게 하면 장기 보유에도 심리적으로 안정감을 느낄 수 있을 것입니다.
QLD ETF의 수익률 비교
QLD의 최근 5년간 수익률을 다른 지수와 비교해 보겠습니다. S&P 500 지수를 추종하는 SPY는 같은 기간 86.53% 상승했고, 나스닥 100 지수를 추종하는 QQQ는 145.1% 상승했습니다. QLD는 그보다 높은 273.05%의 수익률을 기록했습니다.
놀라운 점은 3배 레버리지인 TQQQ와의 수익률 차이가 크지 않다는 점입니다. TQQQ는 5년 동안 298.65% 상승했지만, 이는 횡보장에서 원금을 잃기 쉬운 레버리지 ETF 특성 때문입니다. 반면 QLD는 TQQQ보다 변동성이 적으면서도 높은 수익률을 제공했습니다. 이러한 특성은 장기 투자 시 QLD가 TQQQ보다 안정성과 수익성 면에서 유리할 수 있음을 시사합니다.
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QQQ ETF 쉽게 알아보기👆QLD ETF 보유 종목 및 섹터 구성
QLD는 나스닥 100 지수를 추종하기 때문에, 주로 정보기술 분야에 집중 투자하고 있습니다. 정보기술 섹터에 51.73%, 통신서비스에 16.27%, 경기소비재에 12.9%, 헬스케어에 5.85%, 필수소비재에 5.81%를 투자하고 있습니다.
상위 보유 종목으로는 애플, 엔비디아, 마이크로소프트, 브로드컴, 메타, 아마존 등 빅테크 종목들이 포함되어 있습니다. 나스닥 100 지수를 추종하며 다양한 파생 상품과 결합하여 2배의 수익률을 목표로 합니다.
QLD ETF 장단점
장점
- 높은 수익 가능성: 나스닥의 기술주 중심 성격 덕분에 QLD는 글로벌 성장 기업과 함께 높은 성장 가능성을 기대할 수 있습니다. 장기적으로 높은 수익 잠재력을 지닌 ETF입니다.
- 높은 유동성: QLD는 거래량이 많은 ETF로, 언제든 원하는 시점에 매수 및 매도가 가능합니다. 미국 주식 시장이 열리는 동안 유동성이 충분해 즉각적인 거래가 가능합니다.
- 분산 투자 효과: 개별 성장주에 투자하는 대신 QLD를 통해 자동으로 리밸런싱되며 분산 투자가 가능합니다. 저도 엔비디아나 테슬라에 개별 투자하다가 QLD와 QQQ로 갈아탔는데, 지속적으로 분산이 이루어져 안정적인 장기 투자가 가능해졌습니다.
- 장기 투자 적합: 비록 레버리지 ETF지만, 장기적으로는 TQQQ보다 나은 전략이 될 수 있습니다. 높은 수수료와 횡보 시 원금 손실 위험이 있지만, 장기 보유 시 QLD는 QQQ보다 높은 수익률을 안겨줄 가능성이 큽니다.
단점
- 높은 변동성: 레버리지 ETF이므로 주가가 급등락할 때 변동성이 상당히 큽니다. 처음 투자할 경우 이 변동성에 어려움을 겪을 수 있습니다. 시장과 성장주에 대한 이해가 필요하며, 하락장에서 추가 매수를 통해 주식을 늘려가는 전략이 필요합니다.
- 높은 수수료: 0.95%의 높은 운용 보수는 장기 투자 시 부담이 될 수 있습니다. 특히 횡보장이 몇 년간 지속될 경우 수익률이 감소할 수 있습니다.
- 횡보장에 취약: 횡보장에서 레버리지 특성상 원금을 까먹기 쉽습니다. 이 때문에 QLD를 매수할 때는 저가 매수 전략이 중요합니다.
QLD ETF 투자 전략
- 하락장 및 폭락장 매수: QLD는 적립식 매수보다는 하락장에서 매수하는 것이 유리합니다. 주가가 큰 폭으로 하락한 때 매수해 장기 보유하면 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
- 지수 ETF와 조합: S&P 500 지수인 SPY와 나스닥 100 지수인 QQQ를 함께 모아가며, QLD는 하락장에 대량 매수하는 것이 좋은 전략입니다. 월가의 많은 투자자들이 추천하는 복리 수익 방법입니다.
- 배당 ETF와 조합: SCHD, JEPQ, JEPI와 같은 배당 ETF와 함께 가져가는 것을 추천합니다. 주가 횡보 시 QLD만 보유하면 심리적 부담이 커질 수 있지만, 배당 ETF와 조합하면 배당 수익으로 심리적 안정을 얻을 수 있습니다. 배당금을 재투자해 QLD 보유량을 늘려가는 것도 좋은 방법입니다.
QLD는 나스닥 기술주와 함께 성장 잠재력이 높은 ETF로, 저가 매수 후 장기 보유 시 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 특히 변동성을 견딜 준비가 되어 있고, 미국 주식에 대한 확신이 있다면 장기 투자를 추천합니다.
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4 thoughts on “QLD 장기투자 방법, 수익률, 장단점 (QQQ, TQQQ 비교)”
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