S&P 500 지수를 추종하는 ETF는 장기 투자에서 안정성과 효율성을 동시에 추구하는 투자자들에게 필수적인 상품으로 알려져 있습니다. 이 중에서도 IVV(iShares Core S&P 500 ETF)는 미국 상위 500대 기업을 포함하며, 2000년 출시 이후 꾸준히 사랑받아온 대표적인 ETF입니다. 낮은 운용 보수, 분산 투자 효과, 안정적인 성장성 등은 IVV를 매력적으로 만드는 주요 요인들입니다. 오늘은 IVV의 개요와 특징, 배당금 및 수익률, 장점, 그리고 다양한 투자 전략을 깊이 있게 살펴보겠습니다.
IVV ETF란?
IVV는 글로벌 자산운용사 블랙록(BlackRock)이 운용하는 S&P 500 지수 추종 ETF입니다. S&P 500은 미국 경제를 대표하는 지수로, 애플(Apple), 마이크로소프트(Microsoft) 등 세계적 기업들을 포함하고 있어 미국 경제 전반의 성장성을 투자에 반영할 수 있는 강력한 도구입니다.
- 출시 시점: 2000년 5월 15일
- 운용 보수: 0.03% (매우 낮은 수준으로 장기 투자에 유리)
- 시가총액: 약 779조 원 (557억 달러, 2024년 기준)
- 현재 가격: 약 490달러 (2024년 기준)
IVV는 단순히 미국 상위 기업에 투자하는 것 이상의 의미를 가집니다. 미국 경제의 구조적 성장과 안정성을 투자자들에게 제공하며, 높은 분산 효과로 투자 리스크를 줄여줍니다.
IVV와 SPY의 차이점
미국 S&P 500 지수를 추종하는 대표적인 ETF인 IVV와 SPY는 투자자들에게 큰 인기를 끌고 있습니다. 두 ETF는 동일한 지수를 추종하지만, 운용 구조와 투자자 경험에서 몇 가지 차이를 보입니다.
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SPY ETF 쉽게 알아보기👆1. 운용 보수
- IVV: 0.03%
- SPY: 0.09%
IVV는 SPY보다 운용 보수가 약 3배 더 저렴합니다. 장기적으로 운용 보수의 차이는 투자 수익에 상당한 영향을 미칠 수 있어, IVV가 비용 측면에서 유리합니다.
2. 배당 지급 주기
- IVV: 3월, 6월, 9월, 12월 (분기별)
- SPY: 1월, 4월, 7월, 10월 (분기별)
두 ETF 모두 분기별 배당금을 지급하며, 투자자는 원하는 시점에 배당금을 받을 수 있는 상품을 선택할 수 있습니다. 다른 ETF와의 배당월 조합을 통해 원하는 ETF를 선택해 보세요.
3. 자산 규모
- IVV: 약 557억 달러 (3위)
- SPY: 약 590억 달러 (1위)
SPY는 세계에서 가장 큰 ETF로, 거래량과 유동성이 뛰어납니다. 반면 IVV도 충분히 큰 규모를 자랑하며, 안정적인 운용이 가능합니다. 두 상품 모두 20년 넘게 장기적으로 검증된 상품이라 믿고 투자하실 수 있습니다.
4. 배당금
IVV의 배당금이 1.25%로 SPY의 1.19%보다 다소 높습니다. 이는 장기 투자를 추구한다면 IVV가 더 나은 선택이 될 수 있습니다. 10년, 20년이 지나게 되면 무시하지 못할 차이가 날 수 있습니다.
IVV의 섹터 및 종목 구성
IVV는 미국 상위 500대 기업에 투자하며, 각 섹터의 대표 기업들을 포함합니다. 이를 통해 미국 경제의 전반적인 흐름을 반영하는 포트폴리오를 제공합니다.
1. 섹터 구성
- 정보기술(IT): 33.0%
- 금융: 13.4%
- 경기소비재: 10.8%
- 헬스케어: 10.5%
- 통신서비스: 9.0%
다양한 섹터에 걸쳐 분산 투자되므로 특정 산업에 대한 과도한 의존 없이 안정적인 성과를 기대할 수 있습니다.
2. 상위 종목 구성
- 애플(Apple): 6.88%
- 마이크로소프트(Microsoft): 6.20%
- 아마존(Amazon): 3.81%
- 알파벳(Google): 3.71%
- 엔비디아(NVIDIA): 7.02%
이 외에도 테슬라, 메타, 버크셔 해서웨이 등 각 산업을 대표하는 우량 기업들로 구성되어 있습니다.
IVV의 배당금 및 수익률
1. 최근 수익률
IVV의 최근 5년 수익률은 약 88.44%로 안정적인 상승세를 보여줍니다. 같은 기간 나스닥 100을 추종하는 QQQ는 145.87%, 배당성장 ETF SCHD는 52.44%의 상승률을 기록했습니다. 최근에는 성장주의 엄청난 활약으로 QQQ의 수익률이 높았습니다. 하지만 성장주가 저조한 시기에는 IVV의 수익률이 더 높을 수 있습니다.
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SCHD로 매달 배당금 늘리기👆2. 배당금
- 배당률: 약 1.25% (최근 1년 기준)
- 배당 성장률: 최근 10년 평균 약 6.28%
IVV의 배당률은 약 1.2%에서 2.7%사이에서 변동하고 있씁니다. 분기별로 꾸준히 배당금을 지급하며, 장기 보유 시 배당금도 복리로 증가합니다. 배당률은 시장 상황에 따라 변동하지만, 특히 주가가 하락했을 때 매수하면 더 높은 배당 수익률을 얻을 수 있습니다.
IVV의 주요 투자 장점
1. 낮은 운용 보수
IVV의 운용 보수는 0.03%로, 비용 효율성이 뛰어납니다. 이는 장기 투자에서 복리 효과를 극대화하는 데 중요한 역할을 합니다.
2. 안정성
미국 상위 500대 기업에 투자하며, 다양한 섹터에 걸쳐 분산 투자하므로 변동성을 줄이고 안정적인 성장을 기대할 수 있습니다.
3. 적립식 투자에 적합
IVV는 매달 소액을 꾸준히 투자하는 적립식 투자에 매우 적합합니다. 월급날 한 주씩 매수해 자산을 쌓아가는 방식은 단순하지만 강력한 전략입니다.
4. 배당금 성장 가능성
꾸준한 배당금 지급과 장기적인 배당 성장률로 인해 투자자들에게 안정적인 현금흐름을 제공합니다.
IVV 투자 전략
1. 장기 적립식 투자
IVV와 함께 매달 적립식으로 투자하며 자산을 쌓아가는 전략은 누구나 쉽게 따라 할 수 있는 방법입니다. 나스닥 100 추종 ETF(QQQ)와 병행하면 더 큰 성장성을 기대할 수 있습니다.
2. 배당 ETF와의 조합
IVV와 함께 SCHD(배당성장 ETF)나 JEPI(고배당 ETF)를 추가하여 투자 포트폴리오를 다각화하면 안정적인 수익과 배당금을 동시에 추구할 수 있습니다.
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SCHD로 매달 배당금 늘리기👆▼ 고배당 ETF인 JEPI로 두 번째 월급을 받아보세요 ▼
JEPI로 두 번째 월급 받기👆3. 레버리지 상품 활용
안정적인 IVV와 함께 QLD(나스닥 2배 레버리지 ETF) 또는 USD(반도체 2배 레버리지 ETF)를 병행하면 수익률을 극대화할 수 있습니다.
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QLD로 수익률 극대화하기👆▼ 반도체 2배 레버리지로 자금 불리기 ▼
반도체 USD의 역대급 수익률👆마무리
IVV는 단순하지만 효과적인 장기 투자 전략을 제공하는 S&P 500 지수 ETF입니다. 낮은 운용 보수와 분산 투자 효과, 안정적인 배당금 지급은 IVV를 초보자부터 숙련된 투자자까지 모두에게 추천할 수 있는 이유입니다.
매달 꾸준히 IVV를 매수하며 미국 경제의 성장을 자신의 자산으로 만들어 보세요. 시간이 지날수록 복리 효과로 인해 놀라운 자산 성장을 경험할 수 있을 것입니다.