JEPI ETF에 대해 들어보셨나요? 든든한 월배당 상품으로 꾸준한 패시브 인컴을 누릴 수 있는 제품입니다. 오늘은 JEPI ETF의 배당수익률, 장단점, 투자 전략 등을 자세히 알아보겠습니다. 노후 준비를 월급이나 연금에만 의지하는 대신, JEPI로 새로운 현금흐름을 창출해보세요.
JEPI ETF란?
JEPI는 ‘JPMorgan Equity Premium Income ETF’의 약자로, JP모건에서 출시한 커버드콜 월배당 ETF입니다. 2020년 5월 상장되어 S&P 500 지수를 추종하면서도 옵션 프리미엄 수익을 추구합니다. JEPI는 월배당 수익을 제공함과 동시에 주가 상승도 기대할 수 있어 투자자 사이에서 인기가 높습니다.
JEPI는 약 80-90%의 주식 포트폴리오와 10-20%의 커버드콜로 구성되어 있습니다. 대부분 주식에 투자하며, 커버드콜을 통해 추가 수익을 창출하여 월배당을 지급하는 구조입니다. 커버드콜에 대한 간단한 설명도 아래에 준비했습니다.
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JEPQ 쉽게 알아보기👆JEPI ETF 기본 정보
JEPI는 2020년 출시 이후 높은 배당금으로 ETF 시장에서 큰 규모로 성장했습니다. 수많은 투자자가 패시브 인컴용으로 활용하고 있으며, 운용보수는 0.35%로 다른 지수 ETF보다 높지만 커버드콜 ETF 중에서는 비교적 낮은 편입니다. 이는 액티브 ETF 특성으로, 운용사의 개입이 더 많이 이루어지기 때문입니다.
현재 세전 배당률은 약 7%로, 상황에 따라 다소 변동이 있습니다. 특히 주가가 상승할 때는 배당금이 낮아지고, 금리 상승 시기에는 배당금이 최대 12.2%까지 올라간 적도 있습니다. 약 1억 원을 투자할 경우, 세후 월 50-80만 원 정도를 받을 수 있습니다. 100여 개 안정적인 미국 주식에 분산 투자하면서도 이 정도 수익을 기대할 수 있습니다.
JEPI ETF 월배당 수익률
JEPI의 월배당 수익률은 6.6%에서 12.2% 사이입니다. 금리 상승기에 특히 배당이 높아지며, 주가 상승이 이어지는 해에는 배당률이 7%대에 머무는 경우가 많습니다. JEPI는 배당 성장형 ETF가 아니므로 시장 상황에 따라 배당이 바뀌며, 평균적으로 약 8-10%의 배당금을 지급합니다. 주가가 하락하거나 횡보할 때 상대적으로 큰 이득을 볼 수 있는 상품이기도 합니다.
JEPI는 월간 패시브 인컴을 만들기 좋은 상품으로, SPY, QQQ, SCHD 등 다양한 ETF와 함께 보유하면 상승장에서의 수익률을 높일 수 있습니다. 다양한 ETF와 조합하여 보유할 때 더 빛을 발하는 ETF입니다.
JEPI ETF 구성 종목
JEPI는 80-90% 주식 보유와 10-20% 커버드콜로 구성되어 있습니다. 현재 약 117개의 주식에 분산 투자하고 있습니다.
2024년 10월 기준으로 엔비디아, 마스터카드, 메타, 아마존, 마이크로소프트 등 안정적인 종목 위주로 포트폴리오가 구성됩니다. JP모건 JEPI 운용팀이 정기적으로 리밸런싱하여 장기적으로 안정적인 주식 위주로 구성을 변경합니다.
JEPI ETF의 장점
1. 높은 현금흐름
JEPI의 가장 큰 장점은 매달 들어오는 안정적인 현금흐름입니다. 1억 원 투자 시 월 50-80만 원 정도의 배당이 발생하며, 저는 이 금액을 SPY나 QQQ에 재투자하여 추가 수익을 누리고 있습니다.
2. 하락장에서도 높은 배당률
주가가 하락하는 시기에 다른 상품들은 큰 하락을 겪을 수 있지만, JEPI는 배당률이 상승하여 오히려 높은 수익을 기대할 수 있습니다. 횡보장에서도 안정적인 배당 수익을 제공합니다.
3. 낮은 운용보수
0.35%의 운용보수는 다른 액티브 ETF보다 낮은 편으로, 장기 투자 시 매우 합리적입니다.
4. 분산 투자
JEPI는 117개 종목에 분산 투자하여 개별 고배당 주식의 리스크를 줄였습니다. 배당금은 커버드콜에서 나오기 때문에, 개별 종목의 배당 삭감 걱정이 적습니다.
JEPI ETF의 단점
1. 불규칙한 배당금
JEPI는 액티브 ETF이므로 배당금이 일정하지 않습니다. 주식 시장 상황에 따라 변동성이 클 수 있으나, 최소 7% 이상의 배당률을 기대할 수 있습니다.
2. 주가 상승 제한
SPY나 QQQ보다 주가 상승 여력이 낮습니다. 커버드콜 특성상 원금이 조금씩 줄어들 수 있기 때문입니다. 다양한 ETF와 조합하여 상승 가능성을 확보하는 전략이 필요합니다.
3. 짧은 역사
JEPI는 2020년에 출시되어 역사적으로 짧아, 지속적인 모니터링이 필요합니다. SCHD와 같은 배당 성장형 ETF에 비해서도 검증된 기간이 짧은 편입니다.
JEPI ETF 투자 전략
JEPI는 ‘현금흐름 엔진’이라는 마음가짐으로 투자하고 있습니다. 일정 금액의 현금흐름이 생기면 그 금액을 다시 재투자하며 포트폴리오를 점차 늘려갑니다. 약 1.4억 원을 투자하여 월 100만 원의 배당금을 목표로 하고 있습니다. 이 금액을 SPY, QQQ, SCHD 등 다양한 상품에 재투자하면서 포트폴리오를 강화합니다.
JEPI로 패시브 인컴의 기초를 쌓아보세요. 장기적으로 JEPI와 JEPQ로 월 500만 원의 패시브 인컴을 만드는 것이 목표입니다. SPY, QQQ와의 조합을 추천드리며, SCHD와 함께 JEPI를 모아가는 전략도 좋은 선택입니다. 주가 상승이 중요하다면 QQQ 2배 레버리지 상품인 QLD와 조합하는 것도 좋은 방법입니다.
JEPI로 든든한 현금흐름을 만들어 제2의 월급을 준비해보세요.
제피와 함께 투자하기 좋은 SPY, QQQ, SCHD에 대해서 아주 쉽게 알아보세요.
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2 thoughts on “JEPI ETF 배당금 수익률, 장점, 단점, 배당률, 투자전략 알아보기”
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