월급 외에 매달 100만 원의 추가 수익만 있어도 큰 경제적 여유를 느낄 수 있을 것 같습니다. 최근 이런 ‘제2의 월급’을 위해 많은 분들이 주목하는 고배당 ETF가 있습니다. 바로 JEPI와 JEPQ입니다. 이 두 상품은 패시브 인컴을 만들어주는 대표적인 고배당 ETF로 인기를 끌고 있죠. 이번 글에서는 JEPI와 JEPQ의 특징, 차이점, 구성 종목과 섹터, 배당률, 수익률 등을 비교하여 여러분이 어떤 상품을 선택할지 도움을 드리고자 합니다.
▼ JEPI에 1억 원 투자하면 배당금 얼마나 받을 수 있을까요? ▼
JEPI 1억 투자시 배당금 보기👆▼ JEPQ에 1억 원 투자하면 배당금 얼마나 받을 수 있을까요? ▼
JEPQ 1억 투자시 배당금 보기👆JEPI와 JEPQ란 무엇인가?
JEPI와 JEPQ는 모두 JP모건에서 출시한 고배당 ETF 상품입니다. 매월 배당을 지급하며 은퇴를 준비하는 투자자나 안정적인 수익을 추구하는 분들에게 매력적인 상품으로 알려져 있죠. 특히, 약 1억 원을 투자할 경우 매달 60~80만 원에 달하는 안정적인 배당을 받을 수 있다는 점에서 많은 관심을 받고 있습니다.
JEPI는 JEPI보다 약 2년 늦게 출시된 JEPQ와 비교해 더 오랜 기간 인기를 누리며 높은 자산규모를 자랑합니다. 현재 두 ETF의 자산규모는 약 2배 차이가 나지만, JEPQ의 성장 속도가 빠르게 증가하며 따라잡는 추세입니다. 2024년 10월 기준 JEPI는 약 13.55%, JEPQ는 약 16.41%의 커버드 콜 비율을 보이며, JEPQ가 상대적으로 더 높은 배당률을 보여주는 공격적인 스타일을 취하고 있습니다.
커버드 콜 쉽게 알아보기👆JEPI와 JEPQ 투자 시 배당금
JEPI에 1억 원 투자 시 배당금
- 매달 JEPI로부터 약 60~80만 원의 배당을 받을 수 있습니다. 안정적인 수익을 추구하는 분들에게 적합하며, 섹터가 다양하게 분포되어 상대적으로 변동성이 적은 것이 특징입니다.
JEPQ에 1억 원 투자 시 배당금
- JEPQ에 같은 금액을 투자할 경우, 매달 약 80~90만 원의 배당을 기대할 수 있습니다. 기술주 비중이 높아 수익 변동성이 크지만 높은 배당 수익을 기대할 수 있는 장점이 있습니다.
JEPI vs JEPQ 배당률 비교
위의 그래프는 평균 배당률 추이 그래프입니다. 최근 1년 기준으로 보았을 때, JEPI의 배당률은 약 7.05%, JEPQ는 약 9.26%로, JEPQ가 약 2% 이상 더 높은 배당률을 기록하고 있습니다. 하지만, 이 배당률이 주가 상승세에 따라 변동이 있으며, 하락장에서는 커버드 콜 전략을 통해 배당률이 상대적으로 높아지는 특성이 있습니다.
전체적인 평균을 살펴보면, JEPI는 8%, JEPQ는 약 10%의 배당률을 유지하고 있으며, 장기적으로 하락과 횡보장에서 더욱 유리한 패시브 인컴을 제공할 수 있습니다. 그래서 상승장 때 수익을 얻을 수 있는 SPY, QQQ 같은 지수 ETF와 조합하면 더욱 좋습니다.
JEPI vs JEPQ 수익률 비교
두 상품의 수익률을 살펴보면, 최근 1년 동안 JEPI는 약 13.89%의 상승을 보인 반면, JEPQ는 20.85%로 더 높은 상승률을 기록했습니다. 그러나, 같은 기간 동안 미국의 대표 지수 ETF인 SPY는 약 39.76% 상승하며 훨씬 높은 수익률을 나타냈습니다.
JEPI는 안정적인 배당률을 제공하지만 수익률은 상대적으로 낮은 편입니다. 반면, JEPQ는 고배당과 더불어 상승장에서의 높은 수익률로 매력적입니다. 장기적인 안정성과 성장성을 모두 고려한 포트폴리오를 구성할 때 JEPI와 JEPQ에 SPY나 QQQ를 혼합하여 투자하면 안정적인 배당과 지수 성장 혜택을 동시에 누릴 수 있습니다.
JEPI vs JEPQ 구성 종목 및 섹터 구성
JEPI의 종목 및 섹터 구성
JEPI는 S&P 500 지수 종목을 포함하지만, 단순히 시가 총액 순으로 투자하지 않고 안정적인 주가를 가진 종목을 우선적으로 선택합니다. 주요 구성 종목에는 엔비디아, 마스터카드, 메타, 아마존, 마이크로소프트, 비자 등이 있습니다.
섹터는 기술주가 20.49%, 헬스케어가 14.59% 등으로 다양하게 분포되어 있습니다. 다양한 산업 섹터에 걸쳐 분산 투자를 하므로 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
JEPQ의 종목 및 섹터 구성
JEPQ는 나스닥 상위 종목 위주로 투자하여 QQQ와 유사한 구성 종목을 보유합니다. 주요 종목으로는 엔비디아, 애플, 마이크로소프트, 메타, 아마존, 구글, 브로드컴, 테슬라 등이 있습니다.
기술주 비중이 약 50.97%로 매우 높습니다. 커뮤니케이션(15.84%)과 경기소비재(13.79%)도 중요한 비중을 차지하며, 나스닥의 성장성이 반영된 ETF입니다. 하지만 나스닥이 하락할 때 JEPQ의 주가 변동성이 상대적으로 클 수 있다는 점을 유념해야 합니다.
JEPI vs JEPQ 투자 전략
최근 JEPI와 JEPQ의 배당금이 감소했지만, 이는 커버드 콜 상품 특성상 상승장에서 옵션 매도 수익이 제한적이기 때문입니다. 하락장이나 횡보장에서 두 상품은 오히려 안정적인 배당을 제공할 수 있는 전략적 장점을 가집니다. 일반적으로 JEPI는 8%, JEPQ는 약 10%의 배당을 기대할 수 있으며, 장기적으로 나스닥의 성장성을 고려할 때 JEPQ가 더 높은 수익률을 제공할 가능성이 큽니다.
저 역시 JEPQ를 중점적으로 매수 중이며, SPY나 QQQ와 함께 혼합하여 투자 중입니다. 고배당 ETF는 한 번 투자해 장기 보유하고, 그 배당 수익으로 지수 ETF에 재투자하는 방식은 경제적 자유를 달성하는 데 매우 유용한 전략입니다.
고배당 ETF 외에도 배당 성장 ETF인 SCHD를 함께 투자하는 것도 추천드립니다. SCHD는 시간이 지남에 따라 배당이 증가하는 특성이 있어 은퇴 준비나 장기적인 배당 인컴을 추구하는 투자자들에게 유용합니다.
만약 수익률이 아쉬우시다면, QQQ의 2배 레버리지 상품인 QLD를 포함하여 장기적인 수익을 노려보는 것도 좋은 방법입니다. QLD는 2배 레버리지 상품이지만, 높은 수익을 기대할 수 있는 장기 투자 상품으로 고배당 ETF와 함께 투자 포트폴리오를 구성하면 수익성과 배당을 동시에 잡을 수 있습니다.
고배당 ETF와 배당성장 ETF, 그리고 지수 ETF를 조합하여 지속적인 패시브 인컴을 만들어가세요.
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