TIGER 미국배당다우존스 ETF 시리즈는 국내 투자자들에게 미국 배당주를 기반으로 한 투자 솔루션을 제공합니다. 월별 배당과 다양한 전략으로 안정적 현금 흐름을 제공하며, 은퇴자나 고정적인 현금 흐름이 필요한 투자자들에게 인기를 끌고 있습니다. 2023년 6월 출시된 이 ETF들은 기존 배당주 투자 상품의 단점을 보완한 동시에 높은 배당 매력을 강조하며 출시 초기부터 주목받았습니다.
아래에서는 3개의 대표 상품을 각각 비교 분석하여 투자자들이 각 ETF의 특징과 장단점을 명확히 이해하도록 돕겠습니다.
TIGER 미국배당다우존스 시리즈 요약
이 시리즈는 출시 이후 빠르게 성장하며 각각 독특한 강점으로 투자자들의 요구를 충족시키고 있습니다.
- TIGER 미국배당다우존스 (타미당)
- SCHD를 벤치마크로 설계된 순수 배당 성장 ETF.
- 최근 1년 배당률 : 약 3.34%.
- 시가총액 : 17,645억 원 이상.
- 장점 : 단순 구조, 저렴한 운용보수.
- 단점 : 배당률이 상대적으로 낮음.
- TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호
- 기본 배당 + 옵션 프리미엄 수익 추구.
- 최근 1년 배당률 : 약 5.74%.
- 시가총액 : 약 673억 원.
- 장점 : 커버드콜 전략으로 추가 수익 가능.
- 단점 : 시가총액 작음, 유동성 우려, 애매한 중간 상품.
- TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호
- 월 배당, 연 배당률 약 10% 목표.
- 시가총액: 약 8,432억 원.
- 장점 : 높은 현금 흐름, 유동성 강점.
- 단점 : 옵션 전략 특성상 상승 이익 일부 제한.
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TIGER 미국배당다우존스 ETF👆TIGER 미국배당다우존스 ETF 상세 비교
1. TIGER 미국배당다우존스
이 ETF는 SCHD를 벤치마크로 삼아 설계되었으며, 안정적인 배당과 장기적 배당 성장 가능성을 중시하는 투자자들에게 적합합니다.
- 특징
미국 다우존스 배당 100 지수를 추종하며, 배당 성장 가능성이 높은 우량주로 구성.
운용보수가 낮아 장기 투자에 효과적이며, 복리 효과를 극대화할 수 있음. - 장점
단순하고 이해하기 쉬운 구조로 관리 용이.
주가 상승장에서 배당 외 추가적인 자본 이익을 기대할 수 있음. - 단점
배당률이 상대적으로 낮아, 높은 배당을 선호하는 투자자들에게는 매력이 제한적.
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SCHD로 2번째 월급 만들기👆2. TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜1호
배당과 옵션 프리미엄 수익을 동시에 추구하는 상품으로, 기본적인 배당 투자에 추가적인 안정성을 더합니다.
- 특징
다우존스 배당 100 지수 기반에 커버드콜 전략을 적용.
배당률이 약 5.74%로 증가하며, 안정성과 수익성의 균형을 제공. - 장점
상승 및 하락장에서 안정적인 수익 구조 유지.
배당과 옵션 프리미엄을 통해 수익 다각화 가능. - 단점
유동성이 낮아 거래에 제한이 있을 수 있으며, 상승장에서는 주가 상승 이익 일부를 포기해야 하는 구조.
3. TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호
이 상품은 높은 배당률과 월 배당을 제공하여 현금 흐름이 중요한 투자자들에게 적합합니다.
- 특징
월 단위 배당과 연 10% 목표 배당률로 설계.
커버드콜 전략을 적극 활용하여 배당 외 추가적인 수익 창출. - 장점
배당 안정성 및 유동성 우수.
하락장에서 손실을 완화하고, 횡보장에서도 꾸준한 수익 실현 가능. - 단점
상승장에서 기회비용 발생 가능성.
옵션 전략의 복잡성을 이해하지 못하면 변동성에 노출될 가능성.
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TIGER 미국배당 커버드콜2호👆커버드콜 전략 : 투자 포인트
TIGER 미국배당다우존스타겟커버드콜2호는 안정적인 현금흐름과 높은 배당 수익을 원하는 투자자들에게 적합한 ETF입니다.
- 배당률: 연 10% 수준의 높은 배당률을 목표로 설정하며, 월 단위로 꾸준한 배당금을 지급합니다.
- 커버드콜 전략: 옵션 프리미엄을 활용해 배당 외 수익원을 추가하며, 하락장에서 손실 완화를 기대할 수 있습니다.
- 자산 구성: 다우존스 미국 배당 100 지수를 기반으로 안정적인 포트폴리오를 유지합니다.
- 투자자 유형: 은퇴자나 월 단위 현금흐름을 선호하는 투자자에게 이상적이며, 충분한 유동성을 통해 안정적인 거래가 가능합니다.
이 ETF는 장기적으로도 지속적인 현금흐름 창출에 유리한 옵션입니다.
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JEPI & JEPQ 1억 투자시 배당금👆커버드콜 전략 : 단점 및 유의사항
커버드콜 전략은 높은 배당과 월 단위 배당금이라는 이점을 제공하지만, 몇 가지 단점을 인지하고 투자에 임하는 것이 중요합니다.
1. 상승장에서의 기회비용
커버드콜 전략은 상승장에서 주가 상승분 일부를 포기하는 구조입니다. 콜옵션 매도에 따라 옵션 매수자가 행사할 경우 투자자는 주가 상승의 이익을 제한적으로 누릴 수 있습니다. 따라서, 강한 상승장을 기대하는 투자자에게는 부적합할 수 있습니다. 이는 고배당 및 일정 수익을 우선시하는 전략의 결과임을 충분히 이해해야 합니다.
2. 변동성 증가 가능성
옵션 매도는 옵션 만기일을 전후로 가격 변동성을 증가시킬 수 있습니다. 이는 단기적인 가격 움직임에 민감한 투자자에게 예상치 못한 부담을 초래할 가능성이 있습니다. 이러한 특성을 고려해 커버드콜 전략은 장기 투자자 또는 안정적인 현금흐름을 중시하는 투자자에게 더 적합합니다.
3. 세후 수익률의 한계
ETF에서 지급되는 배당은 세금이 부과되므로, 투자자는 세후 수익률을 반드시 계산해야 합니다. 특히 고소득자는 세율에 따라 실질 배당 수익이 감소할 수 있으므로, 이를 감안한 투자 계획이 필요합니다.
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커버드콜 쉽게 알아보기👆결론
TIGER 미국배당다우존스 시리즈는 투자 목적과 성향에 따라 선택할 수 있는 다양한 옵션을 제공합니다.
- 배당 성장을 중시한다면 순수 배당 ETF인 TIGER 미국배당다우존스.
- 배당과 추가 수익을 균형 있게 추구한다면 타겟커버드콜1호.
- 높은 배당률과 현금 흐름을 목표로 한다면 타겟커버드콜2호가 가장 적합합니다.
개별 상품의 특성과 전략을 이해하고, 장기적인 투자 관점에서 신중히 선택하세요. TIGER ETF는 안정성과 성장성을 동시에 추구하는 투자자들에게 매력적인 선택지가 될 것입니다.
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